其实今年9月以来，随着审查的严格，已经有不少企业遭遇了离岸账户的核查。更有甚者，没有收到任何通知就直接被关停了账户，直到买家汇钱被退回时，上海外贸公司才发现，账户竟然已被封！

根据2019年5月OECD世界经合组织官网公布的最新消息，目前加入CRS的150多个国家和地区中，已有93个与中国CRS“配对”成功，几乎涵括中国高净值人群心中所有“税务天堂”，如开曼群岛、英属维京群岛、百慕大、巴拿马、瑞士以及香港、新加坡。

与中国“配对”之后，会互换税务信息。你设在“配对”国的金融账户，包括个人境外银行账户、离岸公司账户、离岸信托账户，余额和收入信息几乎全部传回中国。

随着2018年-2019年全球范围内加强反洗钱查处和打击逃避税行为，银行对于离岸账户的每笔交易的审核会更加严格。于是就出现了这样的情况：

一些有离岸账户的外贸人收到海外汇款（特别是从敏感国汇出），需要提交一大堆材料证明交易真实。而银行需要大量的人力来审核每一笔这样的汇款，使得效率降低，出口商迟迟拿不到货款。

有些银行为了规避风险，也不愿意付出这样的审核成本，于是干脆关停了一大批中小客户的离岸账户。这也是为什么今年以汇丰领头的众多香港银行，为了吸储取消了很多杂费，比如年费等收费项目，但另一方面仍然在高度监管。

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